Esminis skirtumas tarp patarėjo ir vadovo

Kaip investicijų profesionalas aš dažnai minimas kaip finansų patarėjas, kuris yra tikslus, nors ir tik tam tikrais būdais. Sąvoka finansų patarėjas nėra mano mėgstamiausia ir aš stengiuosi kuo daugiau ja nesinaudoti.

Problema ta, kad terminas yra per platus ir neaiškus. Jo reikšmė gali būti įvairių profesijų, susidedančių į vieną pernelyg supaprastintą pavadinimą, forma. Aš nesu finansų patarėjas pagal pavadinimą. Aš veikiau esu patarėjas investicijų klausimais ir portfelio valdytojas. Tai aiškiai nusako, kuo aš specializuojuosi. Aiškiai paaiškinu savo paslaugas: rekomenduoju investavimo strategiją ir valdysiu tą portfelį tiesiogiai jūsų vardu.
 
Finansų patarėjas nėra toks konkretus. Finansinių paslaugų pramonėje finansų patarėjas gali atlikti daugybę vaidmenų, tokių kaip:
 
● Akcijų brokeris
● Investicijų patarėjas
● Portfelio valdytojas
● Draudimo agentas
● Turto valdytojas
● CPA (atestuotas buhalteris)
 
Matote skirtumus? Investicijų valdytojas neima maklerio ir neparduoda
produktus ar saugokite knygas. Kiekvienoje iš šių sričių yra suvaržymai (beje, visos teisėtos specialybės - esmė čia nenuvertina finansinių patarimų specialybių).
 
Dažniausiai kai kurie turi apribojimus siūlomoms paslaugoms dėl įstatymų ir licencijavimo reikalavimų. Tai yra patarėjo finansų patarėjui laimikis; jis yra neaiškus, netinkamai naudojamas ir gali būti per daug formų.
 
Mes gyvename užimtą gyvenimą. Mes ieškome ekspertų patarimų dėl paslaugų ir produktų, su kuriais nesame susipažinę. Ar žinote, kokia forma reikia jūsų finansinio planavimo? Šioje finansų valdymo srityje mes visi turime specialybę. Ar žinote savo patarėjo nišą?
 
Labai svarbu žinoti savo agento / patarėjo nišą. Geriausia praktika, manau, yra geriausia, jei dirbate su konkrečiais asmenimis, kad atliktumėte konkrečius vaidmenis.
 
Visus draudimo reikalus paskirstykite draudimo agentui, kurio specializacija yra tik draudimas. Pasamdykite patarimą dėl investavimo, kuris turi aukštos kvalifikacijos investuoti. Pasinaudokite CPA, kuris žino viską apie mokesčius. Ir turėkite nekilnojamojo turto advokatą, kuris galėtų surašyti jūsų testamentus ir patikėjimo dokumentus. Šiandieniniame pasaulyje yra per sunku, kad viskas būtų finansinė.
 
Papildoma atsargumo vėliava: jūsų pasirinkimas gali sukelti interesų konfliktus tarp jūsų ir patarėjo. Ką, pavyzdžiui, jei konsultantui yra naudingiausia parduoti jums tam tikrus produktus (draudimas, pavyzdys)? Palaikydami nepriklausomus ryšius kiekvienam iš jūsų poreikių, sukurkite natūralų kontrolinių pusiausvyrų sistemą, galinčią jus apsaugoti.
 
Jei niekada nebendradarbiavote su finansų specialistu, turėtumėte iškart suprasti, kad jei kas nors turi licenciją atestuoti, tai dar nereiškia, kad asmuo yra kompetentingas ar ekspertas. Prieš pasirašydami pirmiausia leiskite mums leidimą. Kaip sakoma, pasitikėk, bet patikrink.
 
Kai siekiate pasamdyti bet kurį profesionalą, jūs esate atsakingas už pokalbio procesą. Užduokite kuo daugiau klausimų ir neskubėkite atlikti visų būtinų namų darbų. Venkite skubinti tokius sprendimus.
 
Svarbu žinoti, kad investicinių paslaugų pramonėje nė vienas patarėjas ar biuras nėra tas pats, net jei vardas ir pavardė yra pirmieji.

Norėdami gauti aiškias kiekvieno finansinio patarėjo pavadinimo apibrėžtis, apsilankykite www.investopedia / dictionary.